ชัวร์ก่อนแชร์: ทางรอดเหยื่อแชร์ลูกโซ่โดย FBI

16 พฤศจิกายน 2567
แปลและเรียบเรียงบทความโดย: อดิศร สุขสมอรรถ
ตรวจทานและพิสูจน์อักษร : คมส์ธนนท์ ศุขอัจจะสกุล

สำนักงานสอบสวนกลางสหรัฐฯ หรือ FBI ได้เผยแพร่แนวทางจับผิดและป้องกันตัวจากการตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงด้านการลงทุน รวมถึงการตกเป็นเหยื่อขบวนการธุรกิจแชร์ลูกโซ่ซึ่งสร้างความเสียหายเป็นเงินมหาศาล

การล่อลวงสุดอันตรายที่ต้องจับตา

• การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงเกินจริง (High Yield Investment Frauds)

1.มักมาในรูปแบบคำสัญญาว่าเป็นการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง โดยมีความเสี่ยงน้อยหรือไม่มีความเสี่ยงเลย

2.การลงทุนมาในหลาย ๆ รูปแบบ ทั้งลงทุนในหลักทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ อสังหาริมทรัพย์ โลหะมีค่า เป็นต้น

3.คำโฆษณาถึงโอกาสในการลงทุนที่ “ดีจนเหลือเชื่อ”

4.ผู้ก่อการมักติดต่อเหยื่อในหลายช่องทาง ทั้ง โทรศัพท์ อีเมล หรือ การเข้าถึงตัวโดยตรง

5. ข้อเสนอมักจะไม่ใช่สิ่งที่เหยื่อร้องขอ

• ธุรกิจแชร์ลูกโซ่ (Ponzi & Pyramid Schemes)

1.นำเงินลงทุนจากเหยื่อรายใหม่ ไปมอบเป็นผลตอบแทนระดับสูงที่เคยสัญญาไว้กับเหยื่อรายเก่า

2.อ้างถึงการประกอบธุรกิจที่ถูกกฎหมาย เพื่อบังหน้าแผนฉ้อโกงที่อยู่เบื้องหลัง

3.สุดท้าย เงินของนักลงทุนคือรายได้ทั้งหมดของการฉ้อโกง

• หลอกให้โอนก่อน-จ่ายทีหลัง (Advance Fee Schemes)

1. หลอกให้เหยื่อโอนเงินล่วงหน้าจำนวนน้อย โดยสัญญาว่าจะได้ผลตอบแทนมหาศาลในภายหลัง
2. รายได้ไม่มีวันเกิดขึ้น เพราะไม่มีการนำเงินที่โอนไปลงทุนใด ๆ
3. มักอ้างว่า เหยื่อจะมีโอกาสได้ร่วมธุรกิจก็ต่อเมื่อโอนเงินเพื่อจ่ายเป็นค่าดำเนินการหรือภาษีเสียก่อน
4. เมื่อเหยื่อหลวมตัวโอนเงินไปแล้ว ก็จะไม่ได้เงินลงทุนคืนมาอีกเลย

สัญญาณเสี่ยงการตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงด้านการลงทุน

1. ข้อเสนอดีเกินจริงหรือไม่ ?
2. ผู้เสนอการลงทุนใช้กลยุทธ์การขายแบบกดดันมากเกินไปหรือไม่ ?
3. เป็นการลงทุนที่ไม่ได้เกิดจากการร้องขอโดยผู้ลงทุนหรือไม่ ?
4. ผู้เสนอการลงทุนถามข้อมูลส่วนตัวทางโทรศัพท์หรืออินเทอร์เน็ตหรือไม่ ?

กลยุทธ์ป้องกันการตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงการลงทุน

1. อย่าเชื่อทุกอย่างที่ผู้เสนอการลงทุนนำเสนอ หาเวลาศึกษาโอกาสด้านการลงทุนด้วยตนเอง
2. อย่าด่วนตัดสินใจว่าผู้เสนอการลงทุนเป็นบุคคลตามที่พวกเขากล่าวอ้าง
3. ตรวจสอบประวัติการร้องเรียนของบริษัทที่เสนอการลงทุน
4. ถามว่าผู้เสนอการลงทุนได้ผลตอบแทนจากการชักชวนเท่าไหร่
5. ตรวจสอบว่าบริษัทที่เสนอการลงทุนว่ามีรายงานประจำปีล่าสุดหรือไม่
6. ขอข้อมูลการลงทุนที่เป็นหลักฐาน ทั้ง หนังสือชี้ชวน รายงานประจำปี งบการเงิน เพื่อเปรียบเทียบกับสิ่งที่ได้ฟังมาจากผู้เสนอการลงทุน
7. ขอเก็บข้อมูลเสนอการลงทุนเอาไว้เป็นหลักฐาน
8. ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญทางกฎหมายและการเงินก่อนตัดสินใจลงทุน

แนวทางปฏิบัติเมื่อตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงการลงทุน

1. อย่าอายที่จะยอมรับ
2. ส่งคำร้องเรียนไปยังเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายหรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
3. การรายงานการตกเป็นเหยื่อฉ้อโกงอย่างถูกวิธี เพิ่มโอกาสได้เงินคืนมากขึ้น

ข้อมูลอ้างอิง :

https://www.fbi.gov/stats-services/publications/securities-fraud