ตรวจสอบบัญชีต้องสงสัย สางปัญหารับจ้างเปิดบัญชี

กทม. 17 ม.ค.-คดีแก๊งโรแมนซ์สแกมใช้บัตรประชาชนผู้อื่นไปเปิดบัญชีธนาคาร ทำให้เกิดความตื่นตัวในการหามาตรการยืนยันตัวตนบุคคลที่มาเปิดบัญชีให้เข้มข้นรัดกุมขึ้น ขณะที่ ปปง. เรียกเจ้าของบัญชีเข้าข่ายต้องสงสัย 4,000 บัญชี เข้าชี้แจง และเตือนผู้ที่รับจ้างเปิดบัญชีให้เข้าแสดงตัวก่อนที่บัญชีจะถูกมิจฉาชีพไปใช้ทำความผิด


ยังคงมีการประกาศรับจ้างเปิดบัญชีผ่านหน้าเว็บเพจ และมีการให้เบอร์ติดต่อไว้ ทีมข่าวลองโทรไปตามเบอร์นั้น ปลายสายกลับระบุว่าไม่มีเบอร์นี้อยู่ในระบบ นอกจากนี้ยังพบประกาศ รับซื้อ-ขายสมุดบัญชีและบัตรเอทีเอ็มอีกหลายแห่ง มีการให้ที่อยู่ติดต่อผ่านทางแอพพลิเคชั่น ทีมข่าวตั้งข้อสังเกตว่าทั้งเว็บรับจ้างเปิดบัญชีและซื้อขายบัญชีมักจะมีข้อความที่จะมุ่งเน้นเป็นพิเศษที่เกี่ยวข้องกับชาวต่างชาติ

สมุดบัญชี หรือสมุดคู่ฝาก คือเล่มที่จะได้รับจากธนาคารหลังมีการเปิดบัญชีเงินฝาก ซึ่งการเปิดบัญชีต้องใช้หลักฐานบัตรประชาชนตัวจริง และกลายเป็นที่ต้องการของกลุ่มมิจฉาชีพ ข้อมูลจาก ปปง. ระบุว่า “การรับซื้อ-ขายบัญชีธนาคารและบัตรเอทีเอ็ม” และ “การรับจ้างเปิดบัญชี” อาจเข้าข่ายรูปแบบหนึ่งของการหลอกลวงให้โอนเงิน ซึ่งขณะนี้พบบัญชีต้องสงสัยที่อาจเข้าข่ายเป็นการรับจ้างเปิดบัญชี หรืออาจเกี่ยวข้องการทำความผิดทั้งแก๊งคอลเซ็นเตอร์ แก๊งค้ายาเสพติด การพนันออนไลน์ และอื่นๆ กว่า 4,000 คดี ซึ่งจะพบความผิดปกติ เช่น มีการเปิดบัญชีด้วยวงเงินน้อย แต่ทำบัตรเอทีเอ็มให้กดเงินได้วงเงินสูง


ปปง. จะเชิญเจ้าของบัญชีมาให้ถ้อยคำ รวมทั้งให้นำสมุดบัญชีและเอกสารข้อมูลส่วนบุคคลมายืนยัน หากยืนยันว่าไม่ใช่บัญชีของตนเองก็จะสืบสวนขยายผลไปสู่แก๊งมิจฉาชีพต่อไป แต่หากยืนยันว่าใช่ แต่ไม่รู้ว่ามีการนำไปทำธุรกรรมผิดปกติ อาจด้วยรู้เท่าไม่ถึงการณ์หรือถูกหลอกลวง ก็จะมีการสืบสวนต่อไปเช่นกัน

แม้การรับจ้างเปิดบัญชีไม่มีความผิดโดยตรง แต่หากตรวจสอบได้ว่าเป็นการให้ความร่วมมือกับมิจฉาชีพ ผู้ที่รับจ้างเปิดบัญชีและใช้บัญชีอาจถูกดำเนินคดีอาญาฐานฟอกเงิน และหากบัญชีนั้นถูกนำไปใช้เพื่อหลอกลวงประชาชนที่ตกเป็นเหยื่อให้โอนเงินก็จะเข้าข่ายความผิดฐานฉ้อโกงประชาชน

หลายหน่วยงานร่วมกันเร่งหามาตรการป้องกัน ล่าสุดเตรียมนำโครงการพัฒนาระบบการพิสูจน์และยืนยันตัวตนทางดิจิทัล หรือ National Digital ID ที่สามารถตรวจสอบไปถึงตัวตนของผู้ที่มาเปิดบัญชีแบบเรียลไทม์ ต่างจากเครื่องอ่านระบบสมาร์ทการ์ดของมหาดไทย ที่ตรวจสอบได้เฉพาะบัตรประชาชนที่นำมาเปิดบัญชีเท่านั้น เพื่อป้องกันปัญหามิจฉาชีพนำบัตรประชาชนของผู้อื่นมาแอบอ้างเปิดบัญชี สมาคมธนาคารไทยคาดว่าจะนำเครื่อง E-Identity มาให้บริการในธนาคารได้ช่วงกลางปีนี้ และเชื่อว่าจะสามารถป้องกันการทุจริตทางการเงินได้อย่างรัดกุมมากขึ้น.-สำนักข่าวไทย


ดูข่าวเพิ่มเติม

Top Viewed • อ่านมากสุด

ดูทั้งหมด

สำนักสงฆ์หูตาทิพย์

ขุดพบ 12 ศพ ในสำนักสงฆ์ลัทธิประหลาด “สอนหู-ตาทิพย์”

ขุดพบ 12 ศพ ในสำนักสงฆ์ลัทธิประหลาด “สอนหู-ตาทิพย์” พระอ้างใช้สอนวิปัสสนากรรมฐาน เบื้องต้นอายัดไว้พิสูจน์ดีเอ็นเอ พร้อมเอาผิดหัวหน้าสำนักสงฆ์ ฐานนำศพเก็บไว้ในสถานที่ที่ไม่ใช่สุสานและฌาปนสถาน

“สนธิ” ยื่นถอด “ตั้ม-เดชา” ออกจากทนาย

“สนธิ ลิ้มทองกุล” หอบหลักฐานบุกสภาทนายความ ถอดทนายตั้ม-ทนายเดชา ออกจากทนาย ระบุ ได้รับมอบอำนาจจาก “มาดามอ้อย” แล้ว เดินหน้าเอาผิด ทนายตั้มแบบสุดซอย ไม่ให้มีคนตกเป็นเหยื่อผู้รู้กฎหมายอีก

รัสเซียยิงขีปนาวุธข้ามทวีปรุ่นใหม่ถล่มยูเครน

ประธานาธิบดีวลาดิเมียร์ ปูติน ของรัสเซีย แถลงยืนยันว่ารัสเซียยิงขีปนาวุธข้ามทวีปรุ่นใหม่ถล่มภาคตะวันออกยูเครนเมื่อวานนี้ ตอบโต้ที่ยูเครนใช้ขีปนาวุธที่ได้รับมอบจากสหรัฐและอังกฤษ

ข่าวแนะนำ

โค้งสุดท้าย ศึกสองนารีชิงเก้าอี้ นายก อบจ.นครฯ

เหลือไม่ถึง 2 วันแล้ว ที่ชาวนครศรีธรรมราชจะได้ออกไปใช้สิทธิเลือกตั้งนายก อบจ.นครฯ ศึกนี้เป็นการสู้กันเองของพรรคร่วมรัฐบาล ฝ่ายหนึ่งต้องการรักษาฐานที่มั่นไว้ให้ได้ อีกฝ่ายต้องการเจาะฐานให้แตก เพื่อหวังครองที่นั่งการเมืองระดับชาติในสมัยหน้า

ร้อนระอุโค้งสุดท้าย ศึกชิงเก้าอี้ นายก อบจ.อุดรธานี

การเลือกตั้งนายกองค์การบริหารส่วนจังหวัดอุดรธานี ครั้งนี้ดุเดือดเกินคาด ผู้สมัครจาก 2 พรรคใหญ่ลงชิงชัย ต่างเร่งเครื่องเต็มที่ในโค้งสุดท้าย การเลือกตั้งจะเกิดขึ้นในวันอาทิตย์ที่ 24 พ.ย.นี้ ใครจะเป็นผู้คว้าชัยชนะและสร้างการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญให้จังหวัดอุดรธานี ไปติดตามจากรายงาน

ความเห็นนักวิชาการ คดีทักษิณ

ศาลรัฐธรรมนูญมีมติไม่รับคำร้อง นายทักษิณ ชินวัตร อดีตนายกรัฐมนตรีและพรรคเพื่อไทย ร่วมกันกระทำการอันเป็นการใช้สิทธิหรือเสรีภาพเพื่อล้มล้างการปกครอง ขณะที่นักวิชาการชี้ว่าไม่ได้พลิกไปจากความคาดหมาย และผลจากคดีนี้ ไม่ทำให้เกิดจุดเปลี่ยนทางการเมือง แต่ก็ยังมีจุดเสี่ยงที่ต้องระวัง

“เอกภพ” เข้าพบ พนง.สอบสวน หลังถูกออกหมายจับ

“เอกภพ สายไหมต้องรอด” เข้าพบ พนง.สอบสวน หลังถูกออกหมายจับปมพยานเท็จดิไอคอน ยันบริสุทธิ์ใจ หากช่วยเหลือประชาชนแล้วโดนจับก็พร้อมรับ