แชร์ลูกโซ่

16 พฤศจิกายน 2567แปลและเรียบเรียงบทความโดย: อดิศร สุขสมอรรถตรวจทานและพิสูจน์อักษร : คมส์ธนนท์ ศุขอัจจะสกุล สำนักงานสอบสวนกลางสหรัฐฯ หรือ FBI ได้เผยแพร่แนวทางจับผิดและป้องกันตัวจากการตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงด้านการลงทุน รวมถึงการตกเป็นเหยื่อขบวนการธุรกิจแชร์ลูกโซ่ซึ่งสร้างความเสียหายเป็นเงินมหาศาล การล่อลวงสุดอันตรายที่ต้องจับตา 1.มักมาในรูปแบบคำสัญญาว่าเป็นการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง โดยมีความเสี่ยงน้อยหรือไม่มีความเสี่ยงเลย 2.การลงทุนมาในหลาย ๆ รูปแบบ ทั้งลงทุนในหลักทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ อสังหาริมทรัพย์ โลหะมีค่า เป็นต้น 3.คำโฆษณาถึงโอกาสในการลงทุนที่ “ดีจนเหลือเชื่อ” 4.ผู้ก่อการมักติดต่อเหยื่อในหลายช่องทาง ทั้ง โทรศัพท์ อีเมล หรือ การเข้าถึงตัวโดยตรง 1.นำเงินลงทุนจากเหยื่อรายใหม่ ไปมอบเป็นผลตอบแทนระดับสูงที่เคยสัญญาไว้กับเหยื่อรายเก่า 2.อ้างถึงการประกอบธุรกิจที่ถูกกฎหมาย เพื่อบังหน้าแผนฉ้อโกงที่อยู่เบื้องหลัง 3.สุดท้าย เงินของนักลงทุนคือรายได้ทั้งหมดของการฉ้อโกง สัญญาณเสี่ยงการตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงด้านการลงทุน กลยุทธ์ป้องกันการตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงการลงทุน แนวทางปฏิบัติเมื่อตกเป็นเหยื่อการฉ้อโกงการลงทุน ข้อมูลอ้างอิง : https://www.fbi.gov/stats-services/publications/securities-fraud

05 พฤศจิกายน 2567แปลและเรียบเรียงบทความโดย: อดิศร สุขสมอรรถตรวจทานและพิสูจน์อักษร : คมส์ธนนท์ ศุขอัจจะสกุล คดีแชร์ลูกโซ่ที่โด่งดังที่สุดในสหรัฐฯ ได้แก่คดีที่ก่อโดย เบอร์นี เมดอฟฟ์ นักการเงินชาวอเมริกัน ผู้ใช้ชื่อเสียงในแวดวงตลาดหลักทรัพย์ ล่อล่วงให้ผู้คนและหน่วยงานต่าง ๆ นำเงินมาลงทุนนานนับทศวรรษ ประเมินความเสียหายกว่า 65,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ นับเป็นคดีแชร์ลูกโซ่ที่มีมูลค่าความเสียหายสูงสุดเป็นประวัติการณ์ สาเหตุที่มีคนหลงเชื่อ เบอร์นี เมดอฟฟ์ เป็นจำนวนมาก เนื่องจากเขาคือผู้กว้างขวางในแวดวงตลาดหลักทรัพย์ในนิวยอร์ก เป็นผู้ริเริ่มการซื้อขายหลักทรัพย์ผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ และเป็นอดีตประธานของตลาดหลักทรัพย์ Nasdaq 3 สมัย (1990 1991 1993) เบอร์นี เมดอฟฟ์ ยังสร้างภาพผ่านกิจกรรมเพื่อการกุศล จนองค์กรไม่แสวงหากำไรหลายแห่งก็ตกเป็นเหยื่อของเขาจำนวนมาก ข้อมูลของสำนักงานอัยการสูงสุดของรัฐนิวยอร์กพบว่า 10% ของเงินที่เขาฉ้อโกงมาจากองค์กรไม่แสวงหากำไร แผนแชร์ลูกโซ่ของเมดอฟฟ์ เบอร์นี เมดอฟฟ์ ซ่อนกิจการแชร์ลูกโซ่เอาไว้เป็นความลับในชั้นที่ 17 ของอาคาร Lipstick Building ที่ตั้งสำนักงาน Bernard L. Madoff Investment Securities […]

04 พฤศจิกายน 2567แปลและเรียบเรียงบทความโดย: อดิศร สุขสมอรรถตรวจทานและพิสูจน์อักษร : คมส์ธนนท์ ศุขอัจจะสกุล ธุรกิจแชร์ลูกโซ่กลายเป็นข่าวดังในสหรัฐฯ เมื่อปี 1920 เมื่อชาวอิตาเลียนอพยพที่ชื่อว่า ชาร์ลส์ พอนซี ได้เสนอแผนรวยทางลัดให้กับชาวอเมริกันจำนวนมากหลงเชื่อไปกับผลตอบแทนมหาศาลในเวลาอันสั้นของเขา จนรูปแบบธุรกิจกลโกงแบบแชร์ลูกโซ่ เป็นที่รู้จักในชื่อ แผนร้ายของพอนซี หรือ Ponzi Scheme จนถึงวันนี้ ชาร์ลส์ พอนซี เกิดในเมืองลูโก ประเทศอิตาลี เมื่อปี 1882 ในครอบครัวที่เคยมีฐานะแต่ประสบปัญหาทางการเงินในภายหลัง หลังไม่ประสบความสำเร็จในการศึกษาระดับมหาวิทยาลัย ครอบครัวของพอนซีจึงสนับสนุนให้เขาไปเสี่ยงโชคยังสหรัฐอเมริกา เพื่อหวังกลับมาฟื้นฟูสถานะของครอบครัวอีกครั้ง ชาร์ลส์ พอนซี เดินทางถึงเมืองบอสตัน รัฐแมสซาชูเซตส์ เมื่อปี 1903 ด้วยเงินติดตัวเพียง 2.5 ดอลลาร์ หลังสูญเงินส่วนใหญ่ไปกับการพนัน แต่เขาก็ตั้งความหวังว่าจะต้องเป็นเศรษฐีเงินล้านในแผ่นดินแห่งโอกาสให้จงได้ แต่กลายเป็นว่า เส้นทางสร้างความร่ำรวยของ ชาร์ลส์ พอนซี กลับเต็มไปด้วยการข้องเกี่ยวกับความฉ้อฉล จนถูกจำคุกถึง 2 ครั้ง ทั้งคดีลักลอบพาผู้อพยพผิดกฎหมายเข้าเมืองในสหรัฐฯ และคดีปลอมแปลงเช็คในแคนาดา ซึ่งช่วงที่ทำงานในประเทศแคนดานี่เอง ที่ […]